¿Qué es y cómo puede ayudarte?
Integra ahorro de largo plazo y protección de vida. Algunas modalidades pueden ofrecer beneficios fiscales; en el diagnóstico revisamos los requisitos, el horizonte de ahorro y la forma de pago aplicable a tu caso.
Puede ser una opción para ti si…
- Quieres complementar tu jubilación con ahorro de largo plazo.
- Buscas proteger a tu familia mientras construyes el fondo.
- Quieres comparar modalidades, plazos y posibles beneficios fiscales antes de decidir.
Cómo se construye una propuesta
Definimos edad de retiro, ingreso deseado y ahorro disponible.
Comparamos plazo de aportación, moneda y modalidad de recepción.
Revisamos protección, valores proyectados, cargos y efectos de un retiro anticipado.
Si buscas un tratamiento fiscal, validamos que la modalidad y tu situación cumplan los requisitos aplicables.
Aspectos principales de Imagina Ser®
- Protección familiar y ahorro para el retiro
- Aportaciones de acuerdo con tus posibilidades
- Opciones de pago trimestral, semestral o anual
- Beneficios fiscales disponibles según modalidad y requisitos vigentes
Qué debes comparar
Preguntas clave antes de contratar
¿Todas las aportaciones son deducibles?+
No automáticamente. Depende de la modalidad, los requisitos fiscales y tu situación. La validación final debe realizarse con documentación vigente y asesoría fiscal.
¿Qué ocurre si retiro dinero antes de tiempo?+
Puede haber cargos, reducción de beneficios o efectos fiscales. Solicita una proyección del monto neto antes de tomar una decisión.
¿Cómo puedo recibir el ahorro al retirarme?+
Las opciones dependen del plan: podrían existir pagos únicos o esquemas de rentas. Deben compararse montos, duración y condiciones.
Esta guía es informativa. Coberturas, costos, exclusiones, requisitos, valores y beneficios dependen de la propuesta y de las condiciones generales vigentes. Revisa la documentación contractual antes de contratar.